สมรรถภาพของนักวางแผนการเงิน

เขียนโดย Administrator

นักวางแผนการเงินจะต้องมีสมรรถภาพที่ครอบคลุมใน 3 ด้านสำคัญประกอบด้วย ความสามารถ (Ability) ทักษะ (skill) และความรู้ (knowledge) อันนำมาซึ่งประสิทธิภาพในการให้คำแนะนำและจัดทำแผนการเงินทีดี

ความสามารถ (Ability)
นักวางแผนการเงินจะต้องมีความสามารถในการให้คำปรึกษาและจัดทำแผนการเงินให้แก่ลูกค้าได้ ซึ่งครอบคลุมความสามารถใน 3 ด้าน ดังนี้

ความสามารถในการเก็บรวบรวม (collection) นักวางแผนการเงินต้องมีความสามารถในการเก็บรวบรวมข้อมูลทั้งหมดที่จำเป็นต่อการจัดทำแผนการเงิน รวบถึงจัดหมวดหมู่ข้อมูลให้เป็นระบบทั้งในส่วนของข้อมูลเชิงคุณภาพและเชิงปริมาณ เพื่อให้พร้อมสำหรับการวิเคราะห์
ความสามารถในการวิเคราะห์ (analysis) นักวางแผนการเงินต้องมีความสามารถในการวิเคราะห์และประเมินผลข้อมูลเพื่อชี้ให้เห็นถึงโอกาส และข้อจำกัดทางการเงินของลูกค้าแต่ละรายที่นำไปสู่การพัฒนากลยุทธ์ให้แก่ลูกค้า
ความสามารถในการสังเคราะห์ข้อมูล (synthesis) นักวางแผนการเงินต้องมีความสามารถในการพัฒนา และประเมินกลยุทธ์ทางการเงินในแต่ละด้านของลูกค้าแต่ละรายที่มีลักษณะเฉพาะที่ต่างกัน ซึ่งจะนำไปสู่การจัดทำแผนการเงินที่เหมาะสมเฉพาะสำหรับลูกค้าแต่ละราย

ทักษะ (Skill)
นักวางแผนการเงินจะต้องมีทักษะในหลากหลายด้านเพื่อสนับสนุนการให้คำแนะนำและจัดทำแผนการเงินโดยคำนึงถึงประโยชน์ของลูกค้าเป็นสำคัญ และเป็นปัจจัยหลักที่ส่งเสริมให้นักวางแผนการเงินมีความสามารถ ทักษะต่างเหล่านี้ครอบคลุมใน 4 ด้านดังนี้

การรับผิดชอบต่อวิชาชีพ โดยการให้คำแนะนำและจัดทำแผนการเงินจะต้องคำนึ่งถึงประโยชน์ของลูกค้าเป็นหลัก แสดงให้เห็นถึงการมีจรรยาบรรณในการประกอบวิชาชีพ ปฏิบัติหน้าที่ด้วยความซื่อสัตย์ ยุติธรรม เป็นต้น
การนำไปปฏิบัติ โดยการจัดทำและนำแผนการเงินไปปฏิบัติจะต้องอยู่ภายใต้กฏและข้อบังคับของหน่วยงานที่มีหน้าที่ในการกำกับดูแล และเป็นไปตามหลักจรรยาบรรณและมาตรฐานการประกอบวิชาชีพของนักวางแผนการเงิน รวมถึงจะต้องมีการพัฒนาคุณวุฒิวิชาชีพอย่างต่อเนื่อง (continuing professional development: CPD) เพื่อปรับพื้นฐานความรู้ที่มีให้ทันสมัยและทันต้องกฏระเบียบที่เปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลา
การสื่อสาร นักวางแผนการเงินต้องมีทักษะในการสื่อสารให้ความสนใจในสิ่งที่ลูกค้าต้องการและสามารถจับประเด็นสำคัญที่ลูกค้าต้องการสื่อ รวมถึงสรุปเพื่อก่อให้เกิดความเข้าใจที่ตรงกันของทั้งสองฝ่าย ทั้งนี้ลักษณะของการสื่อสารไม่ว่าจะเป็นทางวาจาหรือเป็นลายลักษ์อักษรจะต้องเข้าใจได้โดยงาย การนำเสนอต้องเป็นตรรกะและมีเหตุมีผล
การรับรู้และประยุกต์ใช้ นักวางแผนการเงินต้องมีทักษะในการรับรู้ที่ก่อให้เกิดความรู้และสามารถในการประยุกต์ใช้ความรู้ดังกล่าวได้ ทั้งในส่วนของการบูรณาการข้อมูลจากแหล่งต่างๆ และดำเนินการวิเคราะห์ที่นำไปสู่ทางออกหรือการแก้ปัญหาที่ดีที่สุดให้แก่ลูกค้า รวมถึงการใช้หลักการและเหตุผลในการพิจารณาถึงข้อดีและข้อจำกัดของแผนปฏิบัติการในแต่ละด้าน

ความรู้ (Knowledge)
ความสามารถ และทักษะของนักวางแผนการเงินที่นำไปสู่การให้คำปรึกษาและจัดทำแผนการเงินได้จะต้องมีกรอบความรู้ที่ครอบคลุมพื้นฐานความรู้ 6 ชุดวิชา เป็นฐานรากที่ทำให้นักวางแผนการเงินมีความเชื่อมั่นและความสามารถในการให้คำแนะนำและจัดทำแผนการเงินให้แก่ลูกค้าได้อย่างมีประสิทธิภาพ